Der Krypto-Leitfaden für Einsteiger
Neu in der Welt der Kryptowährungen? Nachfolgend haben wir alles, was Sie für den Einstieg in die Welt der Kryptowährungen wissen müssen, in kurzen und einfachen Erklärungen aufgelistet.
12 Minuten|Yann Gerardi||
Kryptowährungen können anfangs überwältigend wirken. Neue Begriffe, neue Konzepte und eine völlig neue Art, über Geld nachzudenken. Die grundlegenden Prinzipien sind jedoch einfacher, als sie auf den ersten Blick erscheinen.
Dieser Leitfaden erklärt Ihnen Schritt für Schritt alles, was Sie für einen sicheren Einstieg in die Welt der Kryptowährungen wissen müssen: was Kryptowährungen sind, warum sie relevant sind, wie sie funktionieren und wie Sie diese sicher nutzen können.
Warum Kryptowährungen?
Bitcoin und das Konzept der Kryptowährungen wie wir es heute kennen, wurden 2008 im Zuge der Finanzkrise als Lösung für eine digitale Form des Geldes geboren, wessen Existenz nicht von einer zentralen Autorität (wie eine Bank oder eine Regierung) abhängig ist.
Das philosophische Ziel war es, eine neue Form von Geld zu schaffen, das sich durch Selbstsouveränität (Sie sind Ihre eigene Bank) und Zensurresistenz (niemand kann Ihr Geld beschlagnahmen oder blockieren) auszeichnet.
Was ist Self-Custody?
Self-Custody bedeutet, dass Sie Ihre Kryptowährungen selbst verwahren und die vollständige Kontrolle darüber behalten – ohne auf einen Drittanbieter angewiesen zu sein.
Self-Custody steht im Mittelpunkt von Kryptowährungen. Sie wurden genau dafür entwickelt, Menschen erstmals die Möglichkeit zu geben, digitales Geld selbst zu besitzen und zu verwahren – so wie Sie physisches Geld direkt halten können, etwa Bargeld in Ihrer Tasche oder Gold in einem privaten Tresor.
Ziel ist es, die Vorteile digitalen Geldes – schnelle, kostengünstige und grenzüberschreitende Transaktionen – mit den Eigenschaften physischen Geldes zu verbinden: Niemand kann Ihr Geld beschlagnahmen oder dessen Nutzung einschränken. Es gehört ausschließlich Ihnen.
Im Gegensatz dazu ist das Geld auf einem klassischen Bankkonto zwar digital, unterliegt jedoch der Kontrolle der Bank und gehört Ihnen nicht unmittelbar. Sie besitzen lediglich einen rechtlichen Anspruch gegenüber der Bank.
Was ist der Unterschied zwischen Custodial- und Non-Custodial-Services?
Im Kryptobereich sind Custodial-Services Plattformen, bei denen Sie Ihre Gelder auf ein von dem Unternehmen kontrolliertes Konto einzahlen müssen, um die angebotenen Dienste nutzen zu können. Das Unternehmen kontrolliert somit Ihre Vermögenswerte und hat grundsätzlich die Möglichkeit, diese einzuschränken, zu sperren oder im schlimmsten Fall zu verlieren.
Ein Non-Custodial-Service verwahrt Ihre Gelder hingegen zu keinem Zeitpunkt. Die Nutzung erfolgt ausschließlich transaktionsbasiert, wodurch – im Gegensatz zu Custodial-Services – kein Risiko besteht, dass Kundengelder im Falle einer Insolvenz des Anbieters verloren gehen.
Was ist eine Kryptowährung?
Eine Kryptowährung ist die native Form von Geld auf einer bestimmten Blockchain, auch wenn der Begriff häufig allgemein für sämtliche Arten von Krypto-Assets verwendet wird. Kryptowährungen dienen unter anderem dazu, die Kosten von Transaktionen zu bezahlen und die Teilnehmer zu vergüten, welche das Netzwerk betreiben. Je nach Blockchain können sie darüber hinaus weitere Funktionen erfüllen – beispielsweise als Wertspeicher oder zur Teilnahme an Governance-Entscheidungen.
Beispiele für Kryptowährungen:
Alle uns unterstützten Kryptowährungen >
Was ist eine Blockchain?
Eine Blockchain ist eine dezentralisierte Datenbanktechnologie, welche es ermöglicht, eine öffentliche und unveränderliche Aufzeichnung von Transaktionen, ohne eine zentrale Instanz zu führen. Diese Datenbank ist auf die an einem Blockchain-Netz beteiligten Computerknoten verteilt, welche untereinander kommunizieren, um sich auf den wahren Stand der Transaktionshistorie zu einigen. Dieser Prozess wird als Konsensmechanismus bezeichnet, der von Blockchain zu Blockchain sehr unterschiedlich sein kann: Bitcoin verwendet einen Proof-of-Work-Mechanismus, bei dem Miner und Rechenleistung für den Betrieb der Blockchain erforderlich sind, während Ethereum einen Proof-of-Stake-Mechanismus verwendet, bei dem Validierer und "Staking" erforderlich sind.
Beispiele für Blockchains:
- Bitcoin
- Ethereum
- Polygon
Alle von uns unterstützten Blockchains >
Was ist eine Wallet?
Eine Wallet ist eine Software, welche Ihre Secret Phrase in verschlüsselter Form enthält und Ihnen eine Schnittstelle bietet, um Transaktionen durchzuführen.
Sollten Sie noch keine Wallet besitzen, laden Sie sich bitte Bridge Wallet herunter, unsere mobile App, welche Ihnen einen einfachen Einstieg ermöglicht.
Beispiele für Wallets:
- Mobile-Wallet: Bridge Wallet, Trust Wallet
- Web-Wallet: MetaMask, Rabby Wallet
- Desktop-Wallet: Ledger Live, Trezor Suite
Hardware-Wallet
Eine Hardware-Wallet ist ein physisches Gerät, welches Ihre Secret Phrase auf eine sichere Art und Weise speichert. Durch einen Hardware-Mechanismus wird verhindert, dass Ihre Secret Phrase jemals mit der Online-Welt in Berührung kommt. Zur Genehmigung von Transaktionen werden nur Signaturen aus dem Gerät übertragen. Zur Nutzung müssen Sie das Gerät mit einer kompatiblen Wallet-App verbinden.
Wenn Sie vorhaben, größere Summen in Kryptowährungen zu investieren, sollten Sie diese auf jeden Fall mithilfe einer Hardware-Wallet verwahren.
Beispiele für Hardware-Wallets:
Wie funktionieren Adressen & Secret Phrases?
Public Key: Ihre Krypto-Adresse
Public Key bestimmt die Adresse Ihrer Wallet auf einer Blockchain. Genauso wie Sie eine E-Mail-Adresse verwenden würden, um jemandem eine Nachricht zu schicken, verwenden Sie einen Public Key, um jemandem Geld zukommen zu lassen. Ein öffentlicher Schlüssel ist anonym, bedeutet, dass seine Adresse und sein Inhalt zwar für alle sichtbar sind, aber standardmäßig weiß niemand, wem dieser gehört.
Beispiele für Adresse-Formate:
- Bitcoin: 3J98t1...RhWNLy oder bc1qar...wf5mdq
- Lightning: [email protected]
- Ethereum: 0xb794...579268 oder mtpelerin.eth (gültig für alle anderen Ethereum-kompatiblen Netzwerke)
- Tezos: tz1NqA...CpapU1
Private Key: das Passwort für Ihre Adresse
Jeder Public Key wird mit einem entsprechenden Private Key erstellt, welcher die Kontrolle über den Public Key und die damit verbundenen Gelder erlaubt.
⚠️ Ihren Private Key dürfen Sie NIEMALS einer anderen Person zugänglich machen, da diese sonst Zugriff auf Ihre Gelder erhält.
Secret Phrase: Ihre tatsächliche Krypto-Wallet
Eine Secret Phrase ist eine Art fortschrittliches Passwort, welches aus einer Reihe von 12 oder 24 zufälligen Wörtern besteht. Sie verschafft Zugang zu einer unbegrenzten Anzahl von öffentlichen/privaten Schlüsselpaaren auf jeder Blockchain. Dies ermöglicht es Ihnen im Grunde, so viele Wallets zu haben, wie Sie wollen, und diese mit einem einzigen "Passwort" zu schützen.
⚠️ Genau wie bei einem Privat Key sollten Sie Ihre Secret Phrase NIEMALS an jemand anderen weitergeben, da dieser sonst die volle Kontrolle über Ihre Gelder erhält.
Wallet-Backup
Wie oben erläutert, ermöglicht ein "Private Key" den Zugriff auf einen "Public Key" und eine "Secret Phrase" den Zugriff auf mehrere Paare von "Public-Private Keys". Wenn Sie aus irgendeinem Grund den Zugang zu Ihrer Wallet-Software verlieren, ist Ihre Secret Phrase Ihre einzige Möglichkeit, Ihr Wallet und dessen Inhalt auf einem anderen Wallet wiederherzustellen.
Daher MÜSSEN Sie Ihre Secret Phrase sicher aufbewahren. Andernfalls riskieren Sie, den Zugriff auf Ihre Kryptowährungen dauerhaft zu verlieren – ohne Möglichkeit, diesen wiederherzustellen.
Weitere Informationen zur korrekten Sicherung Ihrer Wallet finden Sie in diesem ausführlichen Leitfaden:
Wie kauft man Kryptowährungen?
Sobald Sie über eine Wallet verfügen und Ihre Secret Phrase ordnungsgemäß gesichert haben, ist es an der Zeit, Kryptowährungen dafür zu kaufen!
⚠️ Bitte beachten Sie, dass Sie immer mit dem Kauf der nativen Kryptowährung der Blockchain, die Sie verwenden möchten, beginnen sollten. Diese wird für die Durchführung von Transaktionen benötigt (siehe unten).
Liste der nativen Kryptowährungen:
- Arbitrum: ETH
- Avalanche: AVAX
- Base: ETH
- BNB Chain: BNB
- Bitcoin: BTC
- Bitcoin Lightning: sat
- Celo: CELO
- Ethereum: ETH
- Gnosis Chain: XDAI
- Optimism: ETH
- Polygon: POL
- Rootstock: RBTC
- Sonic: S
- Tezos: XTZ
- zkSync Era: ETH
Wie führe ich eine Transaktion durch?
Technisch gesehen besitzen Sie nie Kryptowährungen an sich, sondern nur die Fähigkeit, Transaktionen für eine bestimmte Adresse zu unterzeichnen. Wenn Sie also eine Transaktion durchführen, um jemandem Geld zukommen zu lassen, passiert Folgendes:
- Sie verwenden eine Wallet, um den Betrag und die Adresse des Empfängers zu übermitteln.
- Die Wallet verwendet eine mathematische Funktion mit Ihrem Private Key, um eine Signatur für die Transaktion zu erstellen.
- Die Blockchain empfängt die Transaktionsanforderung und prüft mit einer weiteren mathematischen Funktion, ob Ihre Signatur und die öffentliche Adresse übereinstimmen.
- Sobald dies bestätigt ist, aktualisiert das Netzwerk in seinem Register den neuen Saldo Ihrer Adresse und der Adresse des Empfängers.
⚠️ Eine einmal durchgeführte Blockchain-Transaktion kann nicht rückgängig gemacht werden.
⚠️ Die Verarbeitung von Transaktionen kann je nach Blockchain zwischen Sekunden und Stunden dauern.
Was sind Transaktionsgebühren?
Um eine Transaktion in der Blockchain durchführen zu können, muss Ihr Wallet über genügend Guthaben verfügen, um die Transaktionskosten zu decken.
Diese Gebühren bezahlen die Computer, auf denen die Blockchain läuft. Bezahlt werden müssen diese in der Kryptowährung des Netzwerks (siehe "Kryptowährung kaufen" oben).
Jede Blockchain hat unterschiedliche Transaktionskosten, welche je nach Netzwerkauslastung stark variieren können. Eine Transaktion kann auf Bitcoin oder Ethereum bis zu mehreren Dutzend Dollar kosten, auf Bitcoin Lightning oder Gnosis Chain dagegen nur den Bruchteil eines Cents.
Was ist ein Block-Explorer?
Block-Explorer sind die Webbrowser der Blockchain. Sie ermöglichen es Ihnen, in Echtzeit die im Netzwerk stattfindenden Transaktionen und die Details zu jeder Adresse einzusehen. Wenn Sie Ihre öffentliche Adresse in das Suchfeld einfügen, können Sie Ihren Kontostand und den Status aller von Ihnen getätigten Transaktionen abrufen.
Liste der Block-Explorer:
- Arbitrum: arbiscan.io
- Avalanche: snowtrace.io
- Base: basescan.org
- BNB Chain: bscscan.com
- Bitcoin: mempool.space
- Bitcoin Lightning: amboss.space
- Celo: celoscan.io
- Ethereum: etherscan.io
- Gnosis Chain: gnosisscan.io
- Optimism: optimistic.etherscan.io
- Polygon: polygonscan.com
- Rootstock: blockscout.com
- Sonic: sonicscan.org
- Tezos: tzstats.com
- zkSync Era: explorer.zksync.io
Welche Sicherheitsregeln gelten in der Welt der Kryptowährungen?
Die Welt der Kryptowährungen bietet Freiheit und zahlreiche Möglichkeiten – gleichzeitig ist sie jedoch auch mit Risiken und Betrugsversuchen verbunden. Wenn Sie die folgenden einfachen Grundregeln beachten, vermeiden Sie den Großteil dieser Gefahren.
- Geben Sie Ihre Secret Phrase oder Ihren Private Key niemals an Dritte weiter.
- Geben Sie Ihre Secret Phrase niemals auf einer Website oder in einem Online-Formular ein.
- Sichern Sie Ihre Secret Phrase sorgfältig.
- Verbinden Sie Ihre Wallet niemals mit einer nicht vertrauenswürdigen Website.
- Viele Betrüger erstellen sehr detailgetreue Nachbauten von seriösen Websites. Vergewissern Sie sich daher immer, dass die eingegebene URL der echten Website entspricht, bevor Sie eine Verbindung via WalletConnect herstellen.
- Verbinden Sie Ihre Wallet niemals mit einem Link, welcher Ihnen von jemandem in einer privaten Nachricht geschickt wird.
- Wenn Sie jemand in einer privaten Nachricht in den sozialen Medien, über Ihre Wallet anspricht, handelt es sich um einen Betrug. Blockieren und melden Sie diese Person.
- Geben Sie niemals Ihre Authentifizierungsdaten (Login, Passwort usw.) an jemanden weiter, der Sie online oder am Telefon kontaktiert.
- Geben Sie niemals Ihre persönlichen Daten an jemanden weiter, der Sie online oder am Telefon kontaktiert.
- Recherchieren Sie immer zuerst selbst, bevor Sie in ein Projekt investieren.
- Achtung vor Krypto-Investitionsprogrammen, welche hohe Renditen bei geringem oder gar keinem Risiko versprechen. Sollten Sie per Telefon z.B. von einem „Broker“ kontaktiert worden sein, ist ebenfalls höchste Vorsicht geboten. In beiden Fällen handelt es sich mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit um Betrug. Senden Sie Kryptowährungen nur an seriöse und vertrauenswürdige Empfänger.
- Wenn etwas zu gut erscheint, um wahr zu sein, dann ist es das auch.
- Bitten Sie im Zweifelsfall einen Freund, Ihre Familie oder eine andere vertrauenswürdige Person um eine zweite Meinung.
- Vertrauen Sie nicht, überprüfen Sie!
Was ist ein Token?
Ein Token ist ein programmierbarer digitaler Vermögenswert, den jeder auf einer Blockchain erstellen kann. Er kann unter anderem für Zahlungen, Investitionen oder für die Verwaltung verwendet werden. Wir haben beispielsweise Bridge Protocol entwickelt, um es jedem zu ermöglichen, Aktien-Token zu erstellen. Darunter fallen beispielsweise unsere MPS- oder RealT-Token.
Was ist ein Stablecoin?
Stablecoins sind Token, dessen Wert an den Kurs einer Fiat-Währung wie USD oder CHF gekoppelt ist. Ihr Zweck ist es, Nutzern die Möglichkeit zu geben, einfach in volatile Krypto-Assets zu investieren und wieder auszusteigen. Die Blockchain muss dabei an sich jedoch nicht verlassen werden. Gleichzeitig können sie den Preis anderer Token in Währungen denominieren, die den Menschen vertraut sind.
Beispiele für Stablecoins:
Was ist ein NFT?
Ein NFT ist ein spezieller Token-Standard, welcher so konzipiert ist, dass er nicht gefälscht werden kann. Somit ist jeder Token einzigartig, unteilbar und nicht mit anderen Token austauschbar. NFT finden im Bereich der digitalen Kunst und der geistigen Eigentumsrechte Anwendung.
Was ist ein Smart-Contract?
Smart Contracts sind autonome und selbstausführende Codestücke, welche auf der Blockchain existieren und eine bestimmte Funktion ausführen, wenn man mit ihnen interagiert (Tausch, Kreditvergabe, Abstimmung - alles ist möglich). Da sich diese auf der Blockchain befinden, kann jeder einen Smart Contract erstellen, mit ihm interagieren, seinen Code lesen und ihn überprüfen.
Was ist WalletConnect?
WalletConnect ist ein Open-Source-Tool, welches es einer mobilen Wallet ermöglicht, sich problemlos mit einer webbasierten Blockchain-Anwendung wie einer DEX (siehe unten) zu verbinden und anschließend mit dieser von einem Smartphone aus zu interagieren.
Was ist ein DEX?
Eine dezentralisierte Börse (DEX) ist eine Ansammlung von Smart Contracts, welche Krypto-Tauschdienste anbietet. Um eine DEX zu nutzen, müssen Sie einfach Ihre Wallet mit dieser verbinden und Swap-Transaktionen tätigen (einen Token gegen einen anderen tauschen).
✅ Mit einer DEX können Sie Kryptowährungen handeln, bleiben jedoch stets im Besitz Ihrer eigenen Gelder.
Beispiele für DEX:
Beispiele für DEX-Aggregatoren:
Was ist ein CEX?
Ein Centralized Exchange (CEX) ist ein Unternehmen, welches eine Krypto-Handelsplattform zur Verfügung stellt. Sie zahlen dort Fiat- oder Kryptogelder ein und können dann die verschiedenen Handelsdienste nutzen.
⚠️ Bei einer CEX verwaltet das Unternehmen, welches sie betreibt, Ihre dort hinterlegten Gelder. Diese können verloren gehen, sollten Abhebungen ausgesetzt werden, oder komplett verloren gehen, sollte die CEX Konkurs anmelden.
Beispiele für CEX:
- Binance
- Coinbase
- Kraken
Was ist ein Krypto-Bridge?
Eine Bridge ist ein Dienst, mithilfe derer Sie Gelder zwischen verschiedenen Blockchains bewegen können. Um diese nutzen zu können, verbinden Sie Ihr Wallet, senden Gelder von Blockchain A und erhalten Gelder auf Blockchain B.
Beispiele für Bridges:
